Nhật Bản đưa các đại lý kinh doanh tiền số vào kế hoạch chống rửa tiền

Người đứng đầu cơ quan quản lý tài chính của Nhật Bản cho biết nền tảng được lên kế hoạch của ông để chống rửa tiền có thể bao gồm các đại lý kinh doanh tiền số, mà theo ông có nghĩa vụ giống như các tổ chức tài chính truyền thống để đảm bảo họ không giao dịch làm ăn với tội phạm.

Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) cho biết họ đang có kế hoạch tạo ra một hệ thống chung trong toàn ngành mà các công ty tài chính có thể cùng sử dụng để đánh giá liệu khách hàng của họ có thể là khủng bố hay không và liệu tài khoản của khách hàng có nguy cơ bị sử dụng để rửa tiền hay không.

Giám đốc FSA Junichi Nakajima cho biết trong một cuộc phỏng vấn với The Wall Street Journal: “Với ý nghĩa là họ bị cấm giao dịch với những đối tượng bị trừng phạt, các nhà kinh doanh tiền số cũng giống như các ngân hàng”.

Ông Nakajima, người đảm nhận vị trí của mình vào tháng 7 cho biết: “Khi chia sẻ danh sách chung về những kẻ khủng bố quốc tế, chúng tôi sẽ tiết kiệm chi phí hơn và càng chính xác hơn nếu tạo ra một hệ thống dùng chung, thay vì thực hiện bởi từng công ty tài chính riêng lẻ”.

Ông Nakajima cho biết công ty của ông dự kiến sẽ đưa ra kế hoạch cho nền tảng mới vào khoảng giữa năm sau.

Nana Otsuki, nhà phân tích trưởng và giám đốc điều hành tại bộ phận môi giới của Monex Group Inc., công ty điều hành sàn giao dịch tiền số, cho biết việc đưa các đại lý kinh doanh tiền số vào trong hệ thống như vậy sẽ tích cực cho lĩnh vực này về lâu dài.

“Trong trung và dài hạn, sẽ bền vững hơn nếu họ có thể loại bỏ nhận thức rằng tiền số là sản phẩm tài chính nguy hiểm với tiền từ thế giới ngầm và biến tiền số chúng thành một công cụ đầu tư thuần túy, mặc dù mức độ biến động của chúng vẫn cao,” bà Otsuki nói.

Bà Otsuki cho biết dự án phải đối mặt với những thách thức đòi hỏi sự hợp tác giữa các chính phủ, chẳng hạn như đảm bảo rằng các cá nhân nghi ngờ có tên phức tạp không phải tiếng Nhật sẽ được đăng ký hợp lệ trong cơ sở dữ liệu.

Ngoài nỗ lực chống rửa tiền và các tội phạm khác, FSA đã bắt đầu một nhóm nghiên cứu để xem xét việc thúc đẩy đổi mới tài chính bao gồm blockchain, hệ thống sổ cái cơ bản Bitcoin và các loại tiền số khác.

Ông Nakajima cho biết ông muốn có sự hài hòa giữa việc đưa ra các quy định và thúc đẩy đổi mới lĩnh vực tài chính. “Chúng tôi sẽ xem xét cả hai khía cạnh mà không có sự thiên vị,” ông nói về nhóm nghiên cứu.