"Siết chặt" việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán

Ngân hàng Nhà nước khẳng định lại về "chắc năng" của thẻ tín dụng. Theo đó, thẻ tín dụng chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; rút tiền mặt tại POS được lắp đặt tại chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức thanh toán thẻ.

Hình minh họa

Để tăng cường kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng, đặc biệt là thẻ tín dụng không đúng quy định pháp luật và kiểm soát các rủi ro phát sinh trong giao dịch, NHNN vừa có công văn yêu cầu các ngân hàng thương mại và đơn vị thành viên tăng cường các biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn việc đơn vị chấp nhận thẻ thông đồng với chủ thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ với mục đích rút tiền mặt.

Cụ thể, NHHH yêu cầu các đơn vị phải rà soát, kiểm tra lại toàn bộ quy trình, quy định nội bộ, thủ tục, hồ sơ đăng ký phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, mở và sử dụng tài khoản thanh toán, đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành.

NHNN yêu cầu Tổ chức thanh toán thẻ xây dựng tiêu chí lựa chọn đơn vị chấp nhận thẻ. Ngoài ra, cần ngăn ngừa trường hợp ngân hàng này ngừng ký hợp đồng do có hành vi vi phạm pháp luật thì chuyển sang ký hợp đồng với ngân hàng khác.

Đối với tổ chức thẻ quốc tế, cơ quan quản lý yêu cầu tăng cường công tác trao đổi, chia sẻ thông tin và cảnh báo đến các tổ chức thanh toán thẻ danh sách các đơn vị có dấu hiệu thanh toán khống./.