Thủ đoạn “lùa gà” của những sàn đa cấp tiền ảo

Giấc mộng chủ tịch

Ít ai biết trước khi trở thành một trong bộ ba siêu lừa của sàn giao dịch tiền ảo 3WIN.NETWORK, Lê Hoài Phương, người sáng lập nhóm The Legend Group có xuất phát điểm tương đối bình thường và hoàn toàn mù mờ về lĩnh vực tài chính.

Cơ duyên đưa đẩy khiến vợ chồng Lê Hoài Phương, Nguyễn Trung Đức quen thân Nguyễn Duy Lợi là chủ sàn 3WIN.NETWORK.

Nhóm người này kết hợp cùng nhau sáng lập nhóm The Legend Group.

Thời điểm nhóm The Legend Group bị nhà đầu tư tố cáo về hành vi lừa đảo, nhóm này có khoảng 1.000 thành viên với số tiền vài trăm tỷ đồng.

Thủ đoạn của nhóm Phương, Đức và Lợi đó là sử dụng truyền thông mạng xã hội, xây dựng hình ảnh thành những doanh nhân thành đạt có nhiều tài sản, có nhà, có xe để tạo niềm tin từ nhà đầu tư.

Trên nhóm The Legend Group Triệu Triệu Đô, Lê Hoài Phương lấy biệt danh là Alice Phương, thường xuyên mở các khóa học, khóa đào tạo những chiến binh, doanh nhân trẻ.

Theo một nhà đầu tư từng tham gia The Legend Group Triệu Triệu Đô kể lại, khi tham gia các khóa học, họ không được dạy những kiến thức về đầu tư, tài chính mà chủ yếu học cách “làm màu” trên mạng xã hội, được bơm thổi những câu nói mang tính triết lý, sáo rỗng.

“Mỗi ngày, khi thức dậy chúng tôi chia sẻ lên mạng xã hội những hình ảnh về lợi nhuận thu về khi tham gia 3WIN.NETWORK. Nhưng thực ra những hình ảnh này do nhóm của Phương cung cấp.

Chúng tôi cũng được hướng dẫn cách chụp ảnh làm sao cho đẹp, thể hiện sự giàu có, thành công.

Để tăng độ uy tín, thành viên được khuyến khích nên chụp ảnh với biệt thự, xe ô tô và từng xấp tiền. Nhưng tất cả những hình ảnh đó đều là ảo, không có thật”, nhà đầu tư này chia sẻ.

Khi liệt kê thủ đoạn “lùa gà” của các sàn đầu tư tiền ảo, chiêu trò phổ biến nhất đó chính là đánh vào lòng tham của con người.

Bằng việc sử dụng những chiêu bài quảng cáo, những hình ảnh được đánh bóng về một doanh nhân trẻ, thành đạt, quần áo hàng hiệu, đi xe đẹp, tiền cả núi…đã khiến Phương lừa không ít người tham gia nhóm The Legend Group.

Hay mới đây, nhiều nhân vật có tiếng trong làng giải trí Việt Nam như N.T, K.M.T…đồng loạt đăng nội dung giống hệt nhau để quảng bá cho một số đồng tiền ảo trên trang Facebook cá nhân.

N.T đồng thời khoe ảnh chụp một tài khoản có tới hơn 186 đồng Bitcoin (BTC), với giá trị trường lúc đó là hơn 55.000 USD/BTC, tài khoản của N.T vượt mốc 10 triệu USD, một con số có thể gọi là “không tưởng”.

Tuy nhiên sau đó nhiều người tố ảnh tài khoản đó là giả mạo, không thuộc sở hữu của cô.

Nhiều người chơi coin có kinh nghiệm lập tức phát hiện ra nội dung trên được cài cắm, quảng bá cho một đồng tiền ảo “lạ hoắc” có tên FXT và có thêm dấu hiệu quảng bá cho sàn tiền ảo.

Việc mua chuộc, lợi dụng người nổi tiếng quảng bá cho các sàn lừa đảo tiền ảo không phải là điều quá mới mẻ.

Nhưng bản thân những người nổi tiếng đó cũng không ý thức được điều này.

Chỉ bằng vài mánh lới như vậy những chủ sàn tiền ảo đã có thể lôi kéo hàng ngàn nhà đầu tư vào những cái bẫy họ đã giăng ra sẵn.

Xây dựng đội nhóm, hoạt động đa cấp

Thủ đoạn thứ hai mà các sàn lừa đảo tiền hay sử dụng đó chính là xây dựng các đội nhóm, hoạt động theo mô hình đa cấp, hứa chia thưởng cao.

Nhiều mô hình gần đây thực hiện tuyển dụng nhân viên (chủ yếu là sinh viên) với các tiêu chí rất chung chung, dễ đáp ứng và hấp dẫn về thu nhập như lương 10 triệu đồng/tháng không cần kinh nghiệm và bằng đại học, làm ca 4 tiếng/ngày thu nhập 6 triệu đồng/tháng chưa kể hoa hồng…

Nhưng sau đó nhân viên tuyển dụng bằng nhiều biện pháp kể cả dụ dỗ và ép buộc người xin việc nộp các khoản tiền rất lớn với nhiều lý do (như phí đào tạo kỹ năng bán hàng, mua tài liệu kinh doanh…) hoặc bị yêu cầu mua một gói sản phẩm ban đầu để đầu tư hay “gia nhập” doanh nghiệp…

Những trò lừa đảo đa cấp kiểu này được phản ánh rất nhiều, vỡ cũng rất nhiều nhưng vẫn luôn có người mới sập bẫy.

Chẳng hạn hệ thống 4 sàn giao dịch vàng, tiền ảo, ngoại tệ Rforex.com, Yaibroker, Vistaforex, Exswiss và nhiều website khác được copy giao diện tương tự giống các sàn trên.

Các tổ chức này đã lôi kéo gần 12.000 người thuộc 27 quốc gia tham gia với tổng số tiền đã nộp vào sàn là 4,3 triệu USD.

“Bài” của những kẻ lừa đảo này cũng tương tự một số sàn forex trước đây và nhiều sàn đang hoạt động.

Đó là các đối tượng tự xây dựng website, mua tên miền nước ngoài và giới thiệu đó là các sàn ngoại hối của nước ngoài, uy tín, an toàn.

Chúng thường xuyên tổ chức các hội thảo quy mô lớn ở các nhà hàng, khách sạn sang trọng, mời những người tự xưng là “chuyên gia hàng đầu” về tài chính và những người đã đầu tư thành công để thuyết trình, quảng bá và hứa hẹn khi tham gia đầu tư sẽ có mức lãi cao 15 - 30%/tháng.

Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công thương) cho biết hiện nay chỉ có 22 doanh nghiệp được cấp phép hoạt động bán hàng đa cấp.

Do đó, những doanh nghiệp khác nếu hoạt động theo mô hình này đều là trái phép và người tiêu dùng khi tham gia sẽ gặp rủi ro thiệt hại về vật chất lẫn pháp lý.

Liên tục đảo sàn, đánh sập sàn

Những vụ án lừa đảo của 3Win.Network, T.D Bratrade, Hitoption, Coolcat, Busstrade hay FXTradingMarkets thường sử dụng một mánh lới gọi là ve sầu thoát xác.

Chủ sàn sẽ xây dựng một hệ thống các sàn giao dịch liên kết chặt chẽ với nhau. Chẳng hạn như hệ thống bao gồm các sàn con Deniex, Pocinex, Remitex và Binanex.

Khi sàn Deniex sập, chủ sàn hướng dẫn nhà đầu tư tham gia Pocinex nhưng thực chất, tiền đổ về túi của một chủ sàn duy nhất.

Quá trình bơm thổi được diễn ra liên tục đến một thời điểm, chủ sàn sẽ đánh sập sàn, chặn người chơi truy cập và ôm tiền bỏ trốn.

Thậm chí trước đó, người chơi chỉ biết trao đổi với những nhân viên tư vấn cấp dưới qua Zalo, tin nhắn nên hoàn toàn không biết những kẻ chủ sàn thật sự là ai, ở đâu. Khi tiền bị mất hết thì chỉ biết kêu trời...

Cơ quan điều tra đã bóc trần thủ đoạn này, nhà đầu tư khi tham gia các sàn forex trái phép thực chất là chơi với chủ sàn. Khi người chơi thua là chủ sàn được hưởng tiền đó; nếu người chơi tiếp tục thì chủ sàn sẽ can thiệp kỹ thuật với quyền truy cập tài khoản để chặn quyền truy cập, dẫn đến người không thể rút được tiền.

Lấy ví dụ, trong vụ án lừa đảo của sàn Rforex, khi công an yêu cầu kẻ cầm đầu thực nghiệm tiến hành các thao tác can thiệp kỹ thuật vào hệ thống trên tài khoản MT5 của một người chơi trên trang Rforex.com.

Kết quả chỉ trong chưa đầy 1 phút, tài khoản của người chơi đã thua lỗ khoảng 2.000 USD.

Đây là những ví dụ rất cụ thể về thủ đoạn lừa đảo của các sàn giao dịch tiền ảo hoạt động theo mô hình đa cấp.

Lời khuyên của các chuyên gia dành cho các nhà đầu tư đó là bất kỳ dự án, dịch vụ nào hứa hẹn lợi nhuận gấp 3 lần lãi suất ngân hàng trở lên thường sẽ có mùi lừa đảo và nhà đầu tư cần cảnh giác và không để lòng tham dẫn dắt.